Truffatori che si spacciano per una società finanziaria reale
📅 La fonte ha pubblicato questo avviso il 10 luglio 2026.
✓ Scheda corretta il 3 ottobre 2026 dopo un nuovo confronto con la fonte. Come teniamo aggiornate le schede
Cosa sta succedendo
In Lussemburgo l’autorità di vigilanza finanziaria (CSSF) ha segnalato che persone sconosciute si spacciano per una vera società, SB Systems sp. z o.o., una società polacca. Per farlo usano un sito internet (www.arcova-ai.com), un indirizzo email ([email protected]) e un indirizzo in Lussemburgo presentato come sede legale. La CSSF precisa che la società vera non ha nulla a che fare con queste attività e che chi sta dietro a quei contatti non è autorizzato a offrire servizi di investimento o altri servizi finanziari in Lussemburgo. Il caso riguarda il Lussemburgo, ma un raggiro con questo schema può arrivare anche in Italia.
Esempio concreto
Immagina di trovare online un sito che propone servizi finanziari e dichiara di avere una sede in Lussemburgo. Scrivi all’indirizzo email indicato e chi risponde si presenta come una società che esiste davvero, una società polacca. Prima di dare soldi o documenti cerchi quel nome negli avvisi dell’autorità di vigilanza e scopri che si tratta di un uso abusivo del nome: la società vera non c’entra nulla e chi sta dietro a quel sito e a quella email non è autorizzato a offrire servizi di investimento o altri servizi finanziari. Ti fermi prima di versare qualsiasi cifra.
Cosa fare se hai un iPhone (Apple)
1. Prima di dare qualsiasi soldo o dato personale, verifica SEMPRE che la società sia iscritta all’albo: vai sul sito ufficiale di Banca d’Italia (bancaditalia.it) oppure di CONSOB (consob.it) e cerca il nome della società nell’apposito registro. 2. Non considerare un sito web, un indirizzo email o una sede dichiarata come prove di identità: nome della società e indirizzo possono essere copiati, quindi cerca il nome anche negli avvisi pubblicati dalle autorità di vigilanza. 3. Non cliccare mai su link ricevuti via SMS o email da presunti consulenti finanziari: se devi visitare il sito di una società, digitane l’indirizzo tu stesso nel browser Safari. 4. Attiva Face ID o codice di accesso robusto per proteggere il tuo telefono: Impostazioni > Face ID e codice > Attiva codice.
Cosa fare se hai un Android
1. Prima di versare qualsiasi somma, controlla che la società sia registrata: vai su bancaditalia.it o consob.it dal browser del tuo telefono e cerca il nome nell’albo ufficiale degli intermediari autorizzati. 2. Non fidarti di un sito, di un indirizzo email o di una sede dichiarata come se fossero una garanzia: sono dettagli facili da copiare, quindi cerca il nome della società anche negli avvisi delle autorità di vigilanza. 3. Non aprire link che arrivano via SMS o WhatsApp da fantomatici consulenti finanziari: digita sempre tu l’indirizzo del sito nel browser. 4. Mantieni il telefono aggiornato per ridurre i rischi: Impostazioni > Aggiornamento software > Scarica e installa.
Cosa NON fare
- Non fidarti di chi ti contatta per primo proponendo investimenti: nessuna società seria lo fa in modo non richiesto per telefono o messaggio
- Non versare denaro su conti intestati a privati o su conti esteri senza aver verificato l’identità del destinatario
- Non condividere foto di documenti d’identità, codice fiscale o dati bancari con persone conosciute solo online o per telefono
- Non lasciarti convincere dalla fretta: i truffatori spingono sempre a decidere subito perché sanno che chi si ferma a verificare non cade nella trappola
- Non credere che una società sia affidabile solo perché ha un sito web ben fatto o usa il nome di una realtà esistente: copiare un nome è facilissimo
Domande frequenti su questa truffa
Le risposte alle domande che ci arrivano più spesso.
Come faccio a sapere se una società finanziaria è davvero autorizzata?
Un sito ben fatto e una sede dichiarata sono garanzia che la società è seria?
Devo fidarmi di chi mi contatta proponendo investimenti?
Posso cliccare sui link che mi manda un consulente via SMS o WhatsApp?
Cosa non devo mai fare quando tratto con una società finanziaria online?
Come scegliamo le fonti e come nasce ogni scheda: il nostro metodo.
🔗 Fonte ufficiale: LU CSSF — Avvisi (Lussemburgo) — avviso originale →
