Truffa money mule: il reclutamento come prestanome bancario
Cosa sta succedendo
FraudSMART, la campagna contro le frodi della federazione delle banche irlandesi, ha pubblicato dati aggiornati a ottobre 2026: in Irlanda, nei 12 mesi fino a giugno 2026, oltre 7 milioni di euro sono stati riciclati attraverso conti correnti di persone comuni che si erano lasciate convincere a far passare denaro sul proprio conto in cambio di soldi o regali. La tecnica del reclutamento via social media, app di messaggistica, false offerte di lavoro e contatti diretti tra pari è universale e una truffa segnalata in Irlanda può arrivare, tradotta, anche in Italia. Se ricevi un’offerta simile in italiano, sai già di che si tratta: qualcuno vuole usare il tuo conto per riciclare denaro sporco, scaricando su di te le conseguenze legali.
Esempio concreto
Immagina di ricevere un messaggio su un social network da qualcuno che non conosci: ti propone di guadagnare qualche centinaio di euro al mese semplicemente ricevendo bonifici sul tuo conto e girandoli subito a un altro numero di conto che ti darà lui. Ti dice che è tutto legale, che è solo una questione di ‘trasferimento fondi’. In realtà stai diventando il tramite attraverso cui una banda criminale sposta denaro rubato, e se le autorità indagano trovano il tuo nome, non quello del vero criminale.
Cosa fare se hai un iPhone (Apple)
1. Se ricevi un’offerta del genere via messaggi, social o telefono, non rispondere e non accettare. Nessuna azienda seria ti chiede di usare il tuo conto personale per spostare soldi.
2. Segnala il contatto sospetto a WhatsApp o all’app di messaggistica usata (usa le funzioni di segnalazione dell’app).
3. Avvisa la tua banca aprendo l’app ufficiale della banca o chiamando il numero sul retro della tua carta.
4. Denuncia l’approccio a un ufficio di Polizia o dei Carabinieri, oppure attraverso il sito della Polizia Postale commissariatodips.it.
Cosa fare se hai un Android
1. Se ricevi un’offerta del genere via messaggi, social o telefono, non rispondere e non accettare. Nessuna azienda seria ti chiede di usare il tuo conto personale per spostare soldi.
2. Segnala il contatto sospetto a WhatsApp o all’app di messaggistica usata (usa le funzioni di segnalazione dell’app).
3. Avvisa la tua banca aprendo l’app ufficiale della banca o chiamando il numero sul retro della tua carta.
4. Denuncia l’approccio a un ufficio di Polizia o dei Carabinieri, oppure attraverso il sito della Polizia Postale commissariatodips.it.
Cosa NON fare
- Non accettare mai di ricevere soldi sul tuo conto per poi girarli ad altri, anche se chi te lo chiede ti sembra una persona fidata o un amico.
- Non aprire un nuovo conto corrente su richiesta di qualcun altro, anche se ti viene presentato come un favore innocente.
- Non fidarti delle offerte di lavoro che promettono guadagni facili in cambio di operazioni bancarie: le aziende legittime non funzionano così.
- Non pensare che basti non sapere da dove venivano i soldi per essere al sicuro: chi fa passare denaro sul proprio conto può essere ritenuto responsabile di riciclaggio.
- Non ignorare l’approccio senza segnalarlo: avvisare la banca e le autorità può aiutare a fermare la truffa prima che colpisca qualcun altro.
Domande frequenti su questa truffa
Le risposte alle domande che ci arrivano più spesso.
Cos'è un money mule e come funziona la truffa?
Come capisco se un'offerta di lavoro è in realtà un reclutamento da prestanome?
Dove vengono contattate le persone per questa truffa?
Se non so da dove vengono i soldi, rischio comunque qualcosa?
Cosa devo fare se ricevo una proposta di questo tipo?
Posso accettare se me lo chiede un amico o mi presentano la cosa come un favore?
Come scegliamo le fonti e come nasce ogni scheda: il nostro metodo.
🔗 Fonte: IE FraudSMART (Irlanda), associazione di categoria — avviso originale →
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